8541 / プライム
愛媛銀行
推計時価総額
約790億円
概要
株価チャート
ひと目まとめ
| ROE | 5.1% |
|---|---|
| 配当利回り（今期予想） | 2.4% |
| 浮動株時価総額 | 推計 510億円浮動株比率 65.0%（2026/03/31時点） |
| リターン/リスクスコア | 3.12やや良い |
| DOE | 1.2% |
企業概要
地域における銀行業務を中核に据え、預金・貸出・為替取引を提供するとともに、リース業務及び投資業務を通じて法人及び個人顧客の資金需要に対応している。ひめぎんリース株式会社のリース取引、株式会社愛媛ジェーシービーのクレジットカード業務、合同会社コラボローン西瀬戸各社の船舶ファイナンス支援業務など。
業績・決算
今期業績予想
| 指標 | 前期実績2026年3月期 | 今期予想2027年3月期 | 前期比 |
|---|---|---|---|
| 売上高 | 685億1700万円 | 会社予想なし | 比較不可会社予想なし前年差 会社予想なし |
| 営業利益 | 対象外 | 対象外 | 比較不可対象外前年差 対象外 |
| 経常利益 | 106億6500万円 | 94億0000万円 | 減少-11.9%前年差 -12億6500万円 |
| 当期純利益 | 72億1200万円 | 65億0000万円 | 減少-9.9%前年差 -7億1200万円 |
| 1株当たり配当 | 46円 | 48円 | 増加+4.3%前年差 2円 |
現在の四半期進捗
| 売上高 | 営業利益 | 当期純利益 |
|---|---|---|
|
|
|
業績予想の修正履歴
修正履歴 1件
| 修正日 | 方向 | 売上高 | 営業利益 | 経常利益 | 当期純利益 | EPS（1株当たり利益） | 1株当たり配当 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ↑ | — | — | 106億0000万円↑ +27億0000万円 (+34.2%) | 72億0000万円↑ +14億0000万円 (+24.1%) | 184.3円↑ +35.7円 (+24.0%) | — |
直近四半期の変化
2026年3月期 第4四半期 / 前年同期 2025年3月期 第4四半期
設定閾値を超える変化はありません。
成長と費用の変化
| 指標 | 値 | 比較軸 |
|---|---|---|
| 経常収益 | — | 前年同四半期 |
| 売上原価 | — | 前年同四半期 |
| 粗利率 | — | 当期PL |
| 販管費 | — | 前年同四半期 |
| 販管費率 | — | 当期PL |
| 限界販管費率 | — | 前年同四半期 |
| 営業利益 | — | 前年同四半期 |
売上の現金化
| 指標 | 値 | 比較軸 |
|---|---|---|
| 営業CF/営業利益 | — | 当期CF/PL |
| 売上債権CF影響 / 売上高 | — | 当期CF/PL |
| 売上債権回転日数（DSO・TTM） | 対象外 | TTM |
| 売上債権回転日数（DSO・TTM）の前年差 | 対象外 | TTM vs 前期FY |
| 売上債権の前期末比 | — | 前期末 |
在庫・運転資本の重さ
| 指標 | 値 | 比較軸 |
|---|---|---|
| 棚卸資産の前期末比 | 対象外 | 前期末 |
| 棚卸資産回転日数（DIO・TTM） | 対象外 | TTM |
| 棚卸資産回転日数（DIO・TTM）の前年差 | 対象外 | TTM vs 前期FY |
| 仕入債務回転日数（DPO・TTM） | 対象外 | TTM |
| キャッシュ・コンバージョン・サイクル（CCC・TTM） | 対象外 | TTM |
| 営業運転資本 / TTM売上高 | 対象外 | TTM |
| 在庫の季節性ギャップ | 対象外 | 過去同四半期中央値 |
比較可能性
| 指標群 | 比較軸 | 状態 |
|---|---|---|
| PL | 前年同四半期 | 2025年3月期 第4四半期 |
| CF | 前年同四半期 | 2025年3月期 第4四半期 |
| BS | 前期末 | 2025年3月期 FY |
| 回転日数 | TTM vs 前期FY | 必要なXBRL指標が未取得のため計算不可 |
| 季節性 | 過去同四半期の前期末比中央値 | 過去同四半期サンプル不足、必要なXBRL指標が未取得のため計算不可 |
事業・地域別業績
— / 2026/03/31 / — / —
事業セグメント
| セグメント | 当期売上・収益 | 前年売上・収益 | 増減額 | YoY | 外部収益 | セグメント間収益 | 利益 | 利益率 | 売上構成 | 利益構成 | 資産 | 資産利益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
銀行業報告セグメント | 627億6400万円 | 608億0300万円 | 19億6100万円 | 3.2% | 627億6400万円 | 3億5100万円 | 98億8700万円 | 15.8% | 30.5% | 31.5% | 3兆0718億円 | 0.3% |
リース業報告セグメント | 36億7800万円 | 35億7100万円 | 1億0700万円 | 3.0% | 36億7800万円 | 1億5400万円 | 1億3000万円 | 3.5% | 1.8% | 0.4% | 142億1600万円 | 0.9% |
その他その他 | 20億7500万円 | 17億7000万円 | 3億0500万円 | 17.2% | 20億7500万円 | 10億8600万円 | 6億5000万円 | 31.3% | 1.0% | 2.1% | 124億1700万円 | 5.2% |
報告セグメント計報告セグメント計 | 664億4200万円 | 643億7500万円 | 20億6700万円 | 3.2% | 664億4200万円 | 5億0500万円 | 100億1700万円 | 15.1% | 32.3% | 32.0% | 3兆0860億円 | 0.3% |
報告セグメントとその他の合計その他を含む合計 | 685億1700万円 | 661億4600万円 | 23億7100万円 | 3.6% | 685億1700万円 | 15億9200万円 | 106億6700万円 | 15.6% | 33.3% | 34.0% | 3兆0984億円 | 0.3% |
調整額調整額 | -15億9200万円 | -14億9500万円 | -9700万円 | 算出不可分母が0以下 | —元データ不足 | -15億9200万円 | -100万円 | 算出不可分母が0以下 | -0.8% | 0.0% | -157億9000万円 | 算出不可分母が0以下 |
その他内訳
| セグメント | 当期売上・収益 | 前年売上・収益 | 増減額 | YoY | 外部収益 | セグメント間収益 | 利益 | 利益率 | 売上構成 | 利益構成 | 資産 | 資産利益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
連結合計連結合計 | 685億1700万円 | 661億4600万円 | 23億7100万円 | 3.6% | 685億1700万円 | —元データ不足 | 106億6500万円 | 15.6% | 100.0% | 100.0% | 3兆0826億円 | 0.4% |
開示情報
開示資料の要点
成長・重点領域
- 第18次中期経営計画「変革への挑戦3rd stage」に基づき、「金融プラス１」収益力の強化（法務個人コンサルティング、グループ総合力）、強固な経営基盤の確立（DX・新APプラットフォーム、ガバナンス高度化）、サステナビリティ経営の実践（人的資本経営、地域共創）を成長領域として推進
- 中小企業・個人向け貸出の積極的な拡大
- ESG関連投融資（グリーンローン等）の推進（2030年度累計2,000億円目標）
主なリスク
- 信用リスク（地域経済の変動に伴う貸倒れ増加の可能性）
- 市場リスク（金利変動による債券ポートフォリオの価値下落、株価変動による評価損）
- 金利リスク（資金運用と調達のミスマッチに伴う金利変動の影響）
投資・M&A・資本配分
- 地域活性化・サステナビリティ関連の投資（ファンド出資）は継続的に行われる見通し
- 現時点で具体的なM&A計画の記載なし
直近の開示・ニュース
開示日時は日本時間で表示しています。
決算・業績
大量保有・その他EDINET
決算・業績（過去分）
資本政策（過去分）
大量保有・その他EDINET（過去分）
株価水準・株主還元
株価水準
| 予想PER | 12.02倍現在株価 / 会社予想EPS（1株当たり利益） |
|---|---|
| 実績PER | 10.83倍プライム市場・銀行平均: 27.10倍現在株価 / 直近通期実績EPS（1株当たり利益） |
| PBR | 0.54倍プライム市場・銀行平均: 2.40倍株価純資産倍率 |
財務・長期推移
収益性・資本効率
| ROE（通期実績） | 5.1%自己資本利益率 |
|---|---|
| ROIC（通期実績） | —投下資本利益率 |
| 自己資本比率（通期実績） | 4.7%純資産 / 総資産 |
| D/Eレシオ（通期実績） | —有利子負債 / 自己資本 |
ROE分解
売上高純利益率 × 総資産回転率 × 財務レバレッジ
| 売上高純利益率 | 10.5% |
|---|---|
| 総資産回転率 | 0.02回 |
| 財務レバレッジ | 21.35倍 |
注記: 高ROEでも、財務レバレッジ主導なら注意が必要です。
総資産
3兆0826億円
負債合計
2兆9382億円
純資産
1444億1900万円
資産
流動資産
9466億5000万円
総資産比 30.7%
- 現金及び現金同等物3439億2700万円
- 有価証券（流動）6027億2300万円
負債・純資産
純資産
1444億1900万円
総資産比 4.7%
- 純資産1444億1900万円
長期財務データ
長期財務
従業員生産性
従業員生産性の推移
純資産推移
純資産の推移
EPS成長・推移
1株利益の成長率
| 過去3年平均（通期実績） | +19.46%年平均（CAGR・通期実績） |
|---|
1株利益の推移
企業詳細・比較
主要株主
株主構成
2025年3月31日の有価証券報告書より
| 順位 | 株主名 | 持株比率 |
|---|---|---|
1 | 日本マスタートラスト信託銀行株式会社（信託口） | 8.86% |
2 | 株式会社日本カストディ銀行 （信託口） | 3.80% |
3 | 愛媛銀行行員持株会 | 3.43% |
4 | 株式会社伊予鉄グループ | 2.87% |
5 | 大王海運株式会社 | 2.55% |
6 | 大王製紙株式会社 | 1.91% |
7 | 東京紙パルプ交易株式会社 | 1.78% |
8 | 住友生命保険相互会社 | 1.52% |
9 | JP MORGAN CHASE BANK 385781（常任代理人 みずほ銀行決済営業部） | 1.25% |
10 | 株式会社大和証券グループ本社 | 1.16% |
保有株式
時価 約191億円 含み損 約12億円 2026年3月31日の有価証券報告書
| 銘柄 | 帳簿額 / 保有株数 | 時価 / 差額 | 保有目的 |
|---|---|---|---|
大王製紙 (3880) | 保有株数: 6,920,947株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 70億8000万円
相互保有: 有 | 時価: 約63億円
帳簿差額: -約7億円 | 定量判定、定性判定の総合的な判断基準を満たしており、当行の営業基盤である愛媛県の主要企業で、発行会社グループとの総合的な取引関係の維持・拡大に伴い、地域活性化に資することから、継続して保有しております。 |
山口フィナンシャルグループ (8418) | 保有株数: 825,440株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 19億8600万円
相互保有: 有 | 時価: 約24億円
帳簿差額: +約4億円 | 定量判定、定性判定の総合的な判断基準を満たしており、また金融関連業における取引先であります。令和２年１月に締結した西瀬戸パートナーシップ協定に基づき、発行会社グループとの総合的な取引関係の維持・拡大に伴い、地域活性化に資することから、継続して保有しております。 |
フジ (8278) | 保有株数: 1,165,877株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 24億3300万円
相互保有: 有 | 時価: 約22億円
帳簿差額: -約2億円 | 定量判定、定性判定の総合的な判断基準を満たしており、当行の営業基盤である愛媛県の主要企業で、発行会社グループとの総合的な取引関係の維持・拡大に伴い、地域活性化に資することから、継続して保有しております。 |
大和証券グループ本社 (8601) | 保有株数: 1,279,000株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 18億6700万円
相互保有: 有 | 時価: 約20億円
帳簿差額: +約1億円 | 定量判定、定性判定の総合的な判断基準を満たしており、また有価証券関連業における取引先であります。証券関連ビジネス拡大を目的に、発行会社グループとの総合的な取引関係の維持・拡大を図るため、継続して保有しております。 |
日本電気 (6701) | 保有株数: 335,275株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 12億8900万円
相互保有: 有 | 時価: 約13億円
帳簿差額: -1495万円 | 定量判定、定性判定の総合的な判断基準を満たしており、当行の基幹システムを含む各種システムの開発・運用を委託している企業であります。金融関連業務のIT化に向け今後も引き続き連携していきますが、政策保有株式の圧縮のため、株式売却を進めています。※株式分割により保有株数は増加しています |
住友不動産 (8830) | 保有株数: 308,000株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 13億5200万円
相互保有: 有 | 時価: 約11億円
帳簿差額: -約2億円 | 定量判定、定性判定の総合的な判断基準を満たしており、当行の営業基盤である東京都に主要拠点を有する企業で、発行会社グループとの総合的な取引関係の維持・拡大を図るため、継続して保有しております。※株式分割により保有株数は増加しています |
ファインデックス (3649) | 保有株数: 967,200株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 8億0100万円
相互保有: 無 | 時価: 約8億円
帳簿差額: -2724万円 | 定量判定、定性判定の総合的な判断基準を満たしており、上場する以前から株式を保有している愛媛県発の企業であります。発行会社グループとの総合的な取引関係の維持・拡大に伴い、地域活性化に資することから、継続して保有しております。 |
東亜建設工業 (1885) | 保有株数: 335,400株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 10億2100万円
相互保有: 有 | 時価: 約7億円
帳簿差額: -約3億円 | 定量判定、定性判定の総合的な判断基準を満たしており、当行の営業基盤である東京都に主要拠点を有する企業で、発行会社グループとの総合的な取引関係の維持・拡大を図っていますが、政策保有株式の圧縮のため、株式売却を進めています。 |
立花エレテック (8159) | 保有株数: 133,210株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 3億8000万円
相互保有: 有 | 時価: 約4億円
帳簿差額: +4627万円 | 定量判定、定性判定の総合的な判断基準を満たしており、当行の営業基盤である大阪府に主要拠点を有する企業で、発行会社グループとの総合的な取引関係の維持・拡大を図るため、継続して保有しております。 |
ダイキアクシス (4245) | 保有株数: 600,000株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 4億4100万円
相互保有: 無 | 時価: 約4億円
帳簿差額: -3900万円 | 定量判定、定性判定の総合的な判断基準を満たしており、当行の営業基盤である愛媛県の主要企業で、発行会社グループとの総合的な取引関係の維持・拡大に伴い、地域活性化に資することから、継続して保有しております。 |
正栄食品工業 (8079) | 保有株数: 88,427株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 3億7600万円
相互保有: 有 | 時価: 約4億円
帳簿差額: -460万円 | 定量判定、定性判定の総合的な判断基準を満たしており、当行の営業基盤である東京都に主要拠点を有する企業で、発行会社グループとの総合的な取引関係の維持・拡大を図るため、継続して保有しております。 |
昭和システムエンジニアリング (4752) | 保有株数: 180,000株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 2億9100万円
相互保有: 有 | 時価: 約3億円
帳簿差額: -2100万円 | 定量判定、定性判定の総合的な判断基準を満たしており、当行の営業基盤である東京都に主要拠点を有する企業で、発行会社グループとの総合的な取引関係の維持・拡大を図るため、継続して保有しております。 |
セキ (7857) | 保有株数: 164,500株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 2億2200万円
相互保有: 有 | 時価: 約2億円
帳簿差額: -815万円 | 定量判定、定性判定の総合的な判断基準を満たしており、当行の営業基盤である愛媛県の主要企業で、発行会社グループとの総合的な取引関係の維持・拡大に伴い、地域活性化に資すること、また、共同出資により地域商社を設立しており、連携強化のためにも、継続して保有しております。 |
乾汽船 (9308) | 保有株数: 112,050株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 1億6300万円
相互保有: 有 | 時価: 約2億円
帳簿差額: +507万円 | 当行の営業基盤である東京都に主要拠点を有する企業で、海運業を中心とした発行会社グループとの総合的な取引関係の維持・拡大を図っていますが、定量基準・定性基準の総合的な判断で、保有株式の一部は売却を進めています。 |
ＤＣＭホールディングス (3050) | 保有株数: 106,000株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 1億6900万円
相互保有: 有（注２） | 時価: 約2億円
帳簿差額: -1000万円 | 定量判定、定性判定の総合的な判断基準を満たしており、当行の営業基盤である東京都に主要拠点を有する企業で、発行会社グループとの総合的な取引関係の維持・拡大を図っていますが、政策保有株式の圧縮のため、株式売却を進めています。 |
トマト銀行 (8542) | 保有株数: 83,000株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 1億2800万円
相互保有: 有 | 時価: 約1億円
帳簿差額: -350万円 | 定量判定、定性判定の総合的な判断基準を満たしており、金融関連業における協力関係の維持・拡大を図るため、継続して保有しております。 |
平和紙業 (9929) | 保有株数: 198,000株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 8900万円
相互保有: 有 | 時価: 約1億円
帳簿差額: +406万円 | 定量判定、定性判定の総合的な判断基準を満たしており、当行の営業基盤である東京都に主要拠点を有する企業で、発行会社グループとの総合的な取引関係の維持・拡大を図るため、また、預貸金による収益性も確保していることにより、継続して保有しております。 |
南海プライウッド (7887) | 保有株数: 24,310株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 2億4300万円
相互保有: 有 | 時価: 約1億円未満
帳簿差額: -約2億円 | 定量判定、定性判定の総合的な判断基準を満たしており、当行の営業基盤である四国内で営業を展開する、香川県に主要拠点を有する企業で、発行会社グループとの総合的な取引関係の維持・拡大に伴い、地域活性化に資することから、継続して保有しております。 |
セントラル総合開発 (3238) | 保有株数: 96,000株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 3300万円
相互保有: 有 | 時価: 約1億円未満
帳簿差額: +252万円 | 定量判定、定性判定の総合的な判断基準を満たしており、当行の営業基盤である東京都に主要拠点を有する企業で、発行会社グループとの総合的な取引関係の維持・拡大を図るため、継続して保有しております。 |
純投資目的保有株式（非上場） | 帳簿額: 13億0000万円 | 時価: - | 純投資目的 / 銘柄別開示なし |
純投資目的保有株式（上場等） | 時価: - | 純投資目的 / 銘柄別開示なし |
主要な取引・提携関係
有価証券報告書に記載された主要販売先、主要仕入先、重要契約先、提携先のうち、資本関係を除いた上位5件です。
ダイキアクシス (4245)
愛媛銀行と契約がある
- 株式会社愛媛銀行
関連・比較銘柄
データの見方・算出方法
注記・定義・算出式
- ネットキャッシュ比率 = 連結ネットキャッシュ ÷ ネットキャッシュ比率用時価総額
- 連結ネットキャッシュ = 即時現金化金融資産 - 即時返済金融債務
- 即時現金化金融資産 = 現金及び預金 + 有価証券 + 投資有価証券調整後額
- 投資有価証券調整後額 = 投資有価証券 × 0.7
- 即時返済金融債務 = 短期借入金 + 1年内返済予定の長期借入金 + コマーシャル・ペーパー + 1年内償還予定社債 + 社債 + 転換社債型新株予約権付社債 + 長期借入金 + リース負債
- ネットキャッシュ比率用時価総額 = 株価 × （発行済株式総数 - 自己保有株式数）
- 金融業、種類株式あり、普通株式ベースの分母を安全に確定できない場合、または必要なBS項目が不足する場合は算出しません。
- ページ生成時刻: 2026/06/27 23:31